Традиционные финансовые институты часто обвиняют в недостаточном уровне доверия, сложных бюрократических процедурах и скрытых комиссиях. В отличие от них, децентрализованные сервисы предоставляют пользователям полный контроль над их финансами, минимизируя риски и издержки. С другой стороны их практический смысл в том, что до появления DeFi у пользователя после приобретения криптовалют было немного возможностей что-то сделать с этой криптой. А DeFi дал такие возможности — свободная торговля на DEX, стейкинг, фарминг, инвестирование в GameFi и лендинговые проекты. Если defi первые DeFi были в первую очередь DeFi и DEX еще в 2021 году, то сейчас все более популярны стейкинговые проекты.

Что такое DeFi: смысл и история возникновения

Это особенно важно в свете участившихся случаев взломов и банкротств централизованных платформ, которые приводят к потере средств клиентов. С момента запуска THORChain быстро интегрировал поддержку ведущих блокчейнов, таких как Биткоин, Ethereum, Binance Chain, Litecoin и BNB Chain. Протокол предлагает выгодные возможности для поставщиков ликвидности, позволяя им получать высокую доходность от комиссий за обмен и вознаграждений в RUNE. The Graph стал критически важным инфраструктурным элементом для экосистемы DeFi, обслуживая тысячи dApps на Ethereum, BSC, Avalanche, Celo и других блокчейнах.

Что такое DeFi в криптовалюте: простыми словами

DeFi проекты в первую очередь основаны на блокчейнах – распределенных реестрах для записи транзакций. В настоящее время большинство сервисов DeFi используют сеть Ethereum благодаря ее возможностям и популярности среди разработчиков. Взаимодействие с протоколами DeFi требует определенного уровня технических знаний и понимания основ блокчейна, криптографии и смарт-контрактов. Для многих пользователей это может создавать сложности и препятствовать широкому внедрению DeFi-сервисов.

Что такое DeFi 2.0 и для чего они нужны?

Ваши средства в кошекльке это действительно на 100% ваши средства. Я буду рассказывать о DeFi на примере нескольких приложений, существующих на блокчейне Терра — это второй по капитализации DeFi блокчейн после эфира. Во-первых, мой личный опыт в основном ограничивается блокчейном Терра и я хочу рассказывать о том, что я сам делаю и понимаю, а не заниматься теоретическими рассуждениями о том, как это работает. В свою очередь на блокчейне Терра комиссии очень низкие и каждый может практически попробовать то, о чём я буду рассказывать. В основе децентрализованной финансовой системы лежат две главные технологии — блокчейн и смарт-контракты.

Роль Ethereum в становлении DeFi

Затем полученные COMP вкладываются в другой протокол для увеличения доходности. Стратегии доходного фермерства могут быть сложными и требуют глубокого понимания DeFi-экосистемы, но потенциально способны принести высокую прибыль. В отличии от традиционной финансовой индустрии в DeFi совершенно не существует географических ограничений. Вы можете начать взаимодействовать с финансовым сервисом созданном в Корее или Канаде совершенно без каких-либо ограничений. Если у кого-то во Вьетнаме появится интересная идея, которая будет реализована они смогут незамедлительно начать привлекать клиентов со всего мира. В добавок к “дивидендной” доходности от стейкинга вы получаете право голоса по всем вопросам, касающимся управления блокчейном, которое вы делегируете своему валидатору.

Потенциальные сферы применения DeFi

Которые также предоставляют новые решения для заточенного под фиат мира. Совокупность разработок DeFi можно представить в формате криптоэкономики. Предлагаем познакомиться с четырьмя главными вопросами, способными раскрыть особенности концепции децентрализованных финансов.

Как получить доступ к DeFi-проектам?

В частности, в начале февраля 2021 года чразу четыре проекта, работающие на блокчейне BSC, совершили экзит-скам, а их руководители присвоили себе средства пользователей. На данном этапе развития отрасли DeFi не совсем децентрализованные. Но на рынке постоянно возникают все новые DeFi-сервисы, поэтому есть надежда, что некоторые их них будут по-настоящему децентрализованными. Инвестор может разместить свою криптовалюту на децентрализованной криптобирже в качестве ликвидности и получить долю от комиссии, которая взимается с каждой торговой сделки.

DeFi — что это такое и как заработать в этой сфере

Смарт-контракты являются ядром DeFi – они помогают избавиться от посредников и позволяют dApp работать в полностью децентрализованной манере. Несмотря на то, что сектор децентрализованных приложений только развивается, преимуществ уже довольно много. Главное заключается в том, что любой пользователь может получить ту или иную финансовую услугу, к примеру, кредитование, в обход банка. Децентрализованные лендинговые протоколы минимизируют риски и открывают доступ к заемным средствам в режиме 24/7.

То есть пользователь любого DeFi приложения, в частности DEX, обязательно должен иметь для пользования ими некастодиальный кошелек. Рынок децентрализованных финансов предлагает альтернативы большинству инструментов традиционной банковской системы. Популярностью пользуются сети с возможностями смарт-контрактов, такие как BNB Chain, Solana, Polkadot и Avalanche, а также более новые решения второго уровня на Ethereum. Сейчас для использования DeFi-приложений нужно прикладывать дополнительные усилия.

С одной стороны никто не может заблокировать ваш счёт, никто не может остановить платёж, и никто не попросит документы или другие пояснения для проведения транзакции на блокчейне. Вы можете перевести свои средства кому хотите, когда хотите и в такой объёме как вы хотите. Ни у кого не надо спрашивать разрешения на проведение вашего платежа.

Другой недостаток связан с высоким риском ошибок пользователей. В отличие от централизованных финансовых сервисов, в DeFi-приложениях ответственность передается от посредников к пользователям, что может быть негативным аспектом для многих. Наконец, еще одной важной составляющей DeFi являются кошельки — программные пользовательские интерфейсы для управления активами, хранящимися в блокчейне. Пользователь, используя некастодиальный кошелек, полностью контролирует свои средства через приватные ключи. В случае с кастодиальными кошельками, приватные ключи управляются поставщиком услуг.

По мере развития блокчейн-индустрии все больше внимания уделяется созданию стейблкоинов. Эти криптовалюты обычно привязаны к реальным активам и легко передаются в цифровом виде. DApp и проекты DeFi способны стать мощными инструментами, если использовать их ответственно. Но если поторопиться, можно легко растеряться и принять неразумные инвестиционные решения. Чтобы уберечь себя от ошибок, стоит изучить риски и найти сервисы, которые вам подходят. С точки зрения непрофессионала, криптовалютная биржа – это место, где вы встречаетесь и обмениваетесь криптовалютами с другим человеком.

• Тем не менее, многие пользователи считают, что KuCoin – одна из самых простых бирж на текущем рынке.
• В ответ на это для описания нового поколения децентрализованных приложений DeFi (DApps) стал активно использоваться термин DeFi 2.0.
• Многие проекты стремятся предоставить пользователям комплексные решения, объединяющие в себе элементы из разных сфер децентрализованных финансов.
• Чтобы отправлять или получать платежи, вам понадобится кошелек.
• Подмена одного блока означает создание ложного блока, который будет отвергнут всей сетью.
• Если код смарт-контракта написан непрофессионально и не проходит аудит третьими лицами, он не защищен от возможных уязвимостей.

Люди, у которых нет альтернатив, вынуждены соглашаться даже на такие условия. Децентрализованные финансы же можно использовать для управления совершенно новыми финансовыми инструментами и способами взаимодействия. Например, открытый банкинг позволяет управлять всеми традиционными финансовыми инструментами в одном приложении за счет безопасного получения данных из нескольких банков и учреждений. Чтобы найти проекты и протоколы DeFi, нужно изучить много информации. Всегда перепроверяйте безопасность любого проекта, о котором вы читали или слышали.

Для кошелька вам стоит рассмотреть Ledger Nano X или Trezor Model T, тогда как Binance и Coinbase подойдут для нужд биржи. Также стоит сказать, что сфера DeFi слишком большая, чтобы её игнорировать или просто запрещать. В итоге, какие бы регуляции не ждали DeFi, шансы блокировки всех децентрализованных проектов очень малы. Однако со временем начинают появляться новые проекты, новые dApp и новые идеи для DeFi. Сфера относительно новая и многие энтузиасты шутят, что пока вы узнаете, что такое DeFi, вся сфера уже вырастит и успеет измениться.

Рынок децентрализованных финансов (DeFi) продолжает стремительно расти и развиваться. По состоянию на март 2024 года, общая капитализация DeFi-токенов превысила $110 млрд, что свидетельствует о высоком интересе инвесторов и пользователей к этой быстроразвивающейся отрасли. Трейдеры могут покупать перспективные DeFi-токены на ранних стадиях и продавать их с прибылью при росте цены. Однако важно учитывать, что рынок криптовалют отличается высокой волатильностью, а токены DeFi-проектов особенно подвержены резким колебаниям цен.